Anonim

I følge Certified Financial Planner Board of Standards, består mellom 55 og 68 prosent av første gangs CFP-sertifiseringseksamen til eksamen. Gjenta testtakere går mye dårligere, og passerer omtrent 30 til 50 prosent av tiden. Personer som har en bachelorgrad eller høyere og har gjennomført de nødvendige planleggingskurs, kan ta eksamen for å bli sertifisert til å jobbe selvstendig som økonomiske planleggere. I motsetning til mange tester, tester 285-spørsmål CFP eksamen din evne til å anvende kunnskap i stedet for din evne til å memorere fakta. For å bestå testen, må du kjenne til konsepter så vel som fakta.

Hva dekker testen?

CFP-eksamen består av fem deler. Eksamen dekker kunnskapen din om skatteregler og forsikring, inkludert etikk og planlegging, investeringsplanlegging, pensjonsplanlegging og eiendomsplanlegging. Testen tar 10 timer å fullføre og gis over to dager. Du får spesifikke casestudier og må svare på spørsmål basert på disse studiene. CFP-eksamen ber deg ikke om å fortelle fakta om skatteregler eller planlover - i stedet blir du bedt om å bruke kunnskapen din om disse lovene og reglene for å lage en finansiell plan.

Ting å gjøre før testen

Ta et gjennomgangskurs designet for CFP. CFP-styrets nettsted gir en liste over flere skoler som tilbyr CFP-gjennomgangskurs. Et gjennomgangskurs hjelper deg å lære hvordan du bruker konsepter på CFP-casestudiene og å vurdere svarene dine basert på CFPs begrunnelse for riktige svar. Se gjennom spørsmålene på CFPs nettsted. Spørsmålene på nettstedet er trukket fra tidligere CFP-eksamener og vil gi deg en ide om hva du kan forvente når du tar eksamen. Studer også skatteregler. Vurder å ta IRS-spesiell påmeldingseksamen før du tar CFP-eksamen, da spørsmålene til IRS-eksamen er lik skattespørsmålene som er funnet på CFP-eksamen.

relaterte artikler

Hvordan bli en bedre testtaker Hvordan forberede seg på CIA-eksamen PHR og SPHR-eksamen Forberedelse Hvordan studere til en økonomi-eksamen

Hvordan ta testen

Les den komplette casestudien før du prøver å svare på noen av spørsmålene. Når du begynner med spørsmålene, husk at CFP leter etter riktig svar basert på de faglige begrepene du har lært, så du må vurdere saken på en strengt akademisk måte. Det er ikke nødvendigvis slik du vil håndtere situasjonen i det virkelige liv. Ikke la noen av spørsmålene være tomme. Ikke gjett deg selv. Hold fast ved ditt første svar og gå videre til neste spørsmål.

Eksempler på spørsmål

Spørsmål til CFP ber deg om å anvende din kunnskap om regler. For eksempel, hvis en person ber deg om å åpne en IRA for datteren sin, må du finne ut mer om klienten. Hvis en person ønsker å utvide virksomheten sin, må du bestemme hvordan hun best skal råde henne til å sikre finansieringen eller om utvidelse er mulig. Hvis du har en klient med negativ kontantstrøm som ønsker å refinansiere pantelånet, må du finne ut hans beste handlingsforløp.